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“中晋系”事件调查: 被指资金链断裂, 存在较多虚假项目

还未出现兑付危机,上海警方已经先行一步。相比之前“因到期无法兑付”原因而导致的P2P风波不同,中晋资产则是直接被公安机关立案侦查。

在此之前,大多数中晋投资人并没有意识到投资资金可能存在风险,中晋系公司也未出现兑付问题。“就算事故6日出来,但是我们6日的利息如期到账。”中晋资产一位投资者告诉21世纪经济报道记者。有的投资者仍选择观望,暂时不报警。他们担心的是,报警之后中晋资产会以非法集资罪名,而有关法律规定参与非法集资活动不受法律保护。

警方回复中晋投资人称,目前正在依法追究公司法定代表人的刑事责任。之前中晋出现资金链断裂,借新还旧,存在较多虚假项目。

警方回复投资人:中晋资金链断裂,存在较多虚假项目

4月7日下午,21世纪经济报道记者来到上海市公安局黄浦分局,已有众多投资者进行备案登记。接待室受理窗口贴着中晋理财案件受理的具体要求。有多名中晋资产相关产品投资者表示,目前手上并没有合同。

“合同放在业务员那边,现在办公室被查封拿不出来了。”一名中晋投资人表示。

在上海市公安局浦东分局,警方回复中晋投资人称,目前正在依法追究公司法定代表人的刑事责任。现在投资者先登记相关债权信息,在审计中晋公司的资产和账目后,再确定分配方案。至于是否能够收回本息,目前尚无法确定,时间至少半年以上。之前中晋出现资金链断裂,借新还旧,存在较多虚假项目。

自去年年底,中晋官方频繁披露“中晋合伙人”的投资金额。截至2015年12月3日,中晋合伙人投资总额破276亿元,15日破286亿元,23日突破295亿元,29日破303亿元。多名投资人亦表示,今年1月-3月之间,产品到期后中晋业务员主动提出续签,业务滚动较快。

担心非法集资部分投资者或暂不报案

4月7日上午,位于外滩的中晋资产网点已有部分投资人聚集门口。大门上一份影印通知显示:中晋资产管理有限公司在经营中涉嫌违法犯罪,已被公安机关立案侦查。请投资者带好自己的合同、身份证、付款凭证(同时准备好复印件)等证据材料,到本人居住地公安机关经侦支队报案。黄浦区投资者请到河南南路666号报案。类似通知也出现在中晋系公司的其他网点。

同样位于外滩的国太控股,即中晋系公司的控股公司,也是大门紧闭,施工人员正在拆除门上“中晋”字样标志。

一名杨姓投资人向21世纪经济报道记者出示的合同显示,中晋一款股权基金产品(中晋合伙人)是以有限合伙人(LP)股份转让的形式受让给投资人,约定的年化收益为19%。

不过,21世纪经济报道记者查询中国证券投资基金业协会发现,“中晋系”合伙企业——中晋股权投资基金管理(上海)有限公司和上海中晋一期股权投资基金有限公司,并未显示在私募基金管理人备案记录中。

根据多位投资人的说法,上述产品期限不一,短则3个月,年化收益率多在10%-20%之间,按月付息。在4月6日警方查封中晋系公司之前,产品兑付一直正常。

一部分投资者急于报案,但也有不少投资者表现十分淡定,并不着急,甚至表示“再等等看”。“很多人认为这只是金融普查行为。警方发布的公告也表示还在进行违法情况的审核阶段。我身边的很多投资者都认为中晋可以挺过去。”上海一位人士告诉记者,其此前亦投资过中晋资产。

实际上,这部分投资者担心的是,报案会被定性为非法集资,而有关法律规定参与非法集资活动不受法律保护。

揭秘中晋资产内部架构

在中晋资产被公安机关立案侦查后,4月7日,公司网站已无法打开。一位中晋员工表示,服务器已被关,网站无法登陆。21世纪经济报道记者了解到,在公司内部,等级较为森严。

“中晋的体系不是很清晰,有点混乱。说直接了,我在里面工作过的大半年时间也没搞清楚我的上司是谁。”一位前中晋资产员工告诉记者。

该人士告诉记者,入职后公司会将每位员工分配到各个部门,每个部门是以组别命名,比如36组,42组,每个组大约有六七个人,组别很多,每个组别都有组长负责。“每次开会都是组长,但是组长上面是谁我们就不知道了。在公司那么久,也没见到过。只是知道有个副总级别的管理者负责规则的制定和颁布。”上述中晋资产前员工表示。

在薪酬发放上,工资金额像国营单位,精算到小数点后的两位。“比如固定薪酬就是4242.42元,在固定薪酬上,会有提成。”一位中晋资产员工表示。在提成业绩方面,若提成是年化10%,公司会提取1%作为年度管理费,剩下9%将由客户与业务员自行协商进行分配。

在业绩考核上,中晋资产实行严格的淘汰制度。“例如一名新员工1日入职,到25日公司系统会自动审核业绩,如果不达标,直接淘汰走人,不会有什么试用期。当时每个月考核是5万,入职4个月,账户上保有额就要达到20万,否则直接淘汰。”中晋资产前员工告诉记者。

员工的级别也会按照客户金额的保有量来定,保有量越多,等级越高。而等级高意味着人才复合奖越高。“所以有的时候客户的提成我们不要直接返还给客户,我们拿奖金就可以。”上述中晋资产前员工向21世纪经济报道记者介绍,当等级达到四五级就可以升职为组长。

记者了解到,中晋资产大部分员工也购买了公司的产品。“要想在中晋留下来,自己要有投资,否则从零做起,熬一两个月很难。一般都是用家里的钱保个底,我们才有时间出去拉业务。我当时就自己投资了,我的一些朋友也投资了。三年来一直都按期兑付,没有发生违约的情况。”中晋资产前员工表示。

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